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花旗等顶级金融机构如何借力AI和机器学习制胜?

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发表于 2019-2-20 02:25:10 | 显示全部楼层 |阅读模式
来源:Wind 金融终端 移动 APP
AI 和机器学习对于普罗大众来说,缥缈的有点像科幻电影;但对于对冲基金、顶级投行和私募股权公司来讲,AI 和深度学习是他们用来在市场上获取优势的下一代科技。
花旗用机器学习向客户提出投资组合建议;高频交易公司依靠机器学习工具,快速阅读和应对金融市场。像 Panagora Asset Management 量化交易商已经开发了复杂的算法,来测试复杂的投资理念。
大开曼岛举行的开曼另类投资峰会上,管理着 430 亿美元资产的 PanAgora 股票投资组合经理 Mike Chen 说:" 机器人学习和 AI 完全没有任何情绪,一切都是理性的。"
当今世界,人与机器共舞的时代。
顶级投资者现在所运用的技术,那些词汇和概念也算老生常谈,只不过顶尖的投资者有条件,最快利用 AI 和机器学习的力量。
为全球最大资管公司、对冲基金和私募股权提供服务的 KPMG 对技术改变行业面貌深有感触,其资管部门负责人 Anthony Cowell 说:" 机器学习的兴起,行业之间的界限会越来越模糊。"
花旗私人银行已经部署了机器学习,来帮助金融顾问回答一个他们经常被问到的问题:其他投资者用他们的钱做什么?
通过使用技术,该银行可以匿名分享全球各地客户所做的投资组合变动。
花旗集团全球投资实验室负责人、花旗私人银行的首席创新官 Philip Watson 对此表示:" 传统意义上,客户获得这些信息需要通过自身的人脉关系,可能是咖啡插叙中略知一二,又或者是在鸡尾酒会等社交渠道得到少许信息。现在,这些非常有价值的见解通过网络传播,且能较好的保护好隐私。"
花旗还建立了一个推荐引擎,使用机器学习工具为客户提供建议。该平台推荐量身定制的研究报告、解决方案,甚至提醒客户投资组合中的重大事件,如债券到期。
专注于高频交易的波士顿对冲基金 Domeyard,依靠机器学习,仅在纽约证券交易所的开盘时间就可以解读 3 亿个数据点。
Domeyard 的联合创人、合伙人 Christine Qi 说:" 我们依靠机器的帮助,可以更容易、更快地预测未来几秒钟或几分钟会发生什么。"
AI 和机器学习在投资领域大展拳脚的时候,质疑也从没消停过。
Philip Watson 认为,AI 和机器人学习有些影响被夸大了。现在是人 + 机器的时代,不是只有机器运行的运作模式。而且,要达到机器独立运行,还需要很长、很长的时间。
Mike Chen 深以为然,认为当今社会是人 + 机器,不是人与机器对抗的社会。
在 PanAgora, 人拥有投资的最终决定权,有些时候,交易员可以不依照机器程序的指令或者建议。Mike Chen 说:" 机器不情绪化,终结者不会在接下来的 10 年里崛起并杀死我们所有人。"
话虽如此说,但还是有很多岗位因 AI 和机器学习的兴起而被替代。
IBM 全球商务副总裁 Mark Foster 说:" 我们相信,100% 的相关岗位和行业都会受到深远影响。最乐观的结果是,企业、政府和教育系统通过对工人进行再培训,从而提前减小技术的冲击。"
Mark Foster 表示,可能整个人类社会行动会比预想中要慢,会有人落后于潮流。
Philip Watson 则表示,与其说那些技能含量较低的岗位被取代,不如说这些岗位的员工被解放出来,可以从事更高报酬的工作。
AI 深度渗透下,未来的金融行业会发生什么?
金融行业向来对科技开放度最高,最容易采用最先进的技术。新兴的量子计算可能还会对金融行业产生更大的影响。
Cambridge Quantum Computing 的科学领头人 Mark Jackson 说:" 量子计算是我们之前从未接触到的解决方案。
IBM、谷歌和英特尔等巨头都在量子计算方面投入巨大的财力物力,企图建立前所未有的超级计算机。
经验丰富的投资者经常使用博弈论,来确定其他市场参与者对特定情况的反应。博弈论允许企业,在市场剧烈波动发生之前通过自我定位来获利。目前技术还不能做到这一点。Mike Chen 称,希望在未来 15 年内,机器也能做到。



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