最新！P2P合规检查通知已下发至地方金融局

那时岁月明月光

8 月 18 日，北京商报记者从地方金融局处获悉，已收到 P2P 网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室下发的《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》 ( 简称《通知》 ) ，《通知》指出，严格按照网贷 "1+3" 制度框架及有关规章制度，统一明确标准，提高质效，从严把关。针对已经纳入各省 ( 区、市、计划单列市 ) 网贷风险专项整治名单的网贷机构开展检查，做到机构与业务检查全覆。
本次合规检查重点关注以下十个方面：1. 是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务 ;2. 是否有资金池，有没有为客户垫付资金 ;3. 是否为自身或变相为自身融资 ;4. 是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息 ;5. 是否对出借人实行了刚性兑付 ;6. 是否对出借人进行风险评估并进行分级管理 ;7. 是否向出借人充分披露借款人的风险信息 ;8. 是否坚持了小额分散的网络借贷原则 ;9. 是否发售理财产品募集资金 ( 或剥离到关联机构发售理财产品 ) ;10. 是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。
值得关注的是，《通知》指出，各省 ( 区、市、计划单列市 ) 网贷整治办在机构自查和自律检查的基础上，择机就报告内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况，要严肃通报，追责问责，并对网贷机构实行 " 一票否决制 "。
《通知》要求，本次合规检查应于 2018 年 12 月底前完成。随《通知》下发的还有《P2P 合规检查问题清单》，共涉及是否为自身或变相为自身融资、是否违规发放贷款、是否非法催收等 36 大项主要问题，具体包含 108 条细则。