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标题: 花旗等顶级金融机构如何借力AI和机器学习制胜？ [打印本页]

作者: 楚抄呐 时间: 2019-2-20 02:25
标题: 花旗等顶级金融机构如何借力AI和机器学习制胜？
来源：Wind 金融终端移动 APP
AI 和机器学习对于普罗大众来说，缥缈的有点像科幻电影；但对于对冲基金、顶级投行和私募股权公司来讲，AI 和深度学习是他们用来在市场上获取优势的下一代科技。
花旗用机器学习向客户提出投资组合建议；高频交易公司依靠机器学习工具，快速阅读和应对金融市场。像 Panagora Asset Management 量化交易商已经开发了复杂的算法，来测试复杂的投资理念。
大开曼岛举行的开曼另类投资峰会上，管理着 430 亿美元资产的 PanAgora 股票投资组合经理 Mike Chen 说：" 机器人学习和 AI 完全没有任何情绪，一切都是理性的。"
当今世界，人与机器共舞的时代。
顶级投资者现在所运用的技术，那些词汇和概念也算老生常谈，只不过顶尖的投资者有条件，最快利用 AI 和机器学习的力量。
为全球最大资管公司、对冲基金和私募股权提供服务的 KPMG 对技术改变行业面貌深有感触，其资管部门负责人 Anthony Cowell 说：" 机器学习的兴起，行业之间的界限会越来越模糊。"
花旗私人银行已经部署了机器学习，来帮助金融顾问回答一个他们经常被问到的问题：其他投资者用他们的钱做什么？
通过使用技术，该银行可以匿名分享全球各地客户所做的投资组合变动。
花旗集团全球投资实验室负责人、花旗私人银行的首席创新官 Philip Watson 对此表示：" 传统意义上，客户获得这些信息需要通过自身的人脉关系，可能是咖啡插叙中略知一二，又或者是在鸡尾酒会等社交渠道得到少许信息。现在，这些非常有价值的见解通过网络传播，且能较好的保护好隐私。"
花旗还建立了一个推荐引擎，使用机器学习工具为客户提供建议。该平台推荐量身定制的研究报告、解决方案，甚至提醒客户投资组合中的重大事件，如债券到期。
专注于高频交易的波士顿对冲基金 Domeyard，依靠机器学习，仅在纽约证券交易所的开盘时间就可以解读 3 亿个数据点。
Domeyard 的联合创人、合伙人 Christine Qi 说：" 我们依靠机器的帮助，可以更容易、更快地预测未来几秒钟或几分钟会发生什么。"
AI 和机器学习在投资领域大展拳脚的时候，质疑也从没消停过。
Philip Watson 认为，AI 和机器人学习有些影响被夸大了。现在是人 + 机器的时代，不是只有机器运行的运作模式。而且，要达到机器独立运行，还需要很长、很长的时间。
Mike Chen 深以为然，认为当今社会是人 + 机器，不是人与机器对抗的社会。
在 PanAgora, 人拥有投资的最终决定权，有些时候，交易员可以不依照机器程序的指令或者建议。Mike Chen 说：" 机器不情绪化，终结者不会在接下来的 10 年里崛起并杀死我们所有人。"
话虽如此说，但还是有很多岗位因 AI 和机器学习的兴起而被替代。
IBM 全球商务副总裁 Mark Foster 说：" 我们相信，100% 的相关岗位和行业都会受到深远影响。最乐观的结果是，企业、政府和教育系统通过对工人进行再培训，从而提前减小技术的冲击。"
Mark Foster 表示，可能整个人类社会行动会比预想中要慢，会有人落后于潮流。
Philip Watson 则表示，与其说那些技能含量较低的岗位被取代，不如说这些岗位的员工被解放出来，可以从事更高报酬的工作。
AI 深度渗透下，未来的金融行业会发生什么？
金融行业向来对科技开放度最高，最容易采用最先进的技术。新兴的量子计算可能还会对金融行业产生更大的影响。
Cambridge Quantum Computing 的科学领头人 Mark Jackson 说：" 量子计算是我们之前从未接触到的解决方案。
IBM、谷歌和英特尔等巨头都在量子计算方面投入巨大的财力物力，企图建立前所未有的超级计算机。
经验丰富的投资者经常使用博弈论，来确定其他市场参与者对特定情况的反应。博弈论允许企业，在市场剧烈波动发生之前通过自我定位来获利。目前技术还不能做到这一点。Mike Chen 称，希望在未来 15 年内，机器也能做到。

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